摘要：
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来源：券业行家
从代客理财走向诈骗，财通证券员工入刑，监管信息空白
在行家印象中，因券商人士代客理财的监管处罚案例数不胜数，引发的民事诉讼也颇为常见。然而，一起始于代客理财的刑事案件，触及了财通证券旗下营业部未被知晓的隐秘。
与分支机构同步执业
纯属偶然，行家打开了这份来自浙江省衢州市龙游县人民法院（简称：龙游法院）的判决书。
当事人华某，生于1990年，为龙游本地人士。而他的身份，赫然写着“财通证券股份有限公司龙游营业部员工”。
要知道，浙江证监局在2014年3月3日批准财通证券设立7家营业部，其中1家C型营业部位于衢州市龙游县。
2014年3月26日，“财通证券股份有限公司衢州龙游荣昌路证券营业部”成立；2019年8月7日，登记更名为财通证券衢州龙游人民路证券营业部（简称：龙游营业部）。
据伟海精英数据，当事人在2014年6月首次登记执业于龙游营业部，隶属于综合管理部；而离职注销日期不详。
从公开信息来看，这位在2014年初刚满24岁的券业新人，这家网点设立之际开启职业生涯，却未能有始有终。
而他离职的原因，显然来自涉刑。
从代客理财到诈骗案
龙游法院经审理查明：华某在龙游营业部从事代客理财等业务。2020年8月，华某以“投资”为名，收取张某1转账30万元；2021年2月，以同样理由收取张某2转账10万元。
这两位客户不知道的是，这时的华某，已经有高额负债无偿还能力。2021年5月，华某以补仓为由从张某2处骗取了9万元；同年7月，他又从张某1处骗取了7万元。
数十万资金，均被华某用于购买体育彩票、日常消费、支付抚养费、偿还个人债务和信用卡欠款等。
2022年1月，本案案发，并迅速进入审理流程。
龙游法院认为，被告以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。鉴于其主动投案，退赔并获得受害人谅解，予以宽大，判处有期徒刑两年二年四个月，缓刑三年，并处罚金6万元。
营业部未见监管罚单
吊诡的是，这位经法院认定存在“代客理财”行为，并由此走上犯罪之路的券业人士，判决书中明确公开了其任职机构。然而，行家查看了浙江证监局，并没有发现对其本人及该营业部的罚单。
那么，这是因为财通证券防微杜渐，提前预防，还是在合规方面存在失察呢？
要知道，自上市以来，财通证券年报中披露的监管处罚事项中，仅有一次提及分支机构的“罚单”。
2022年8月，财通证券收到浙江证监局出具警示函措施的决定，指出织里营业部原负责人在任职期间，由他人实际履行营业部负责人职责，对营业部疏于管理，未勤勉尽责；湖州分公司合规管理不到位，内部控制不健全，未严格规范工作人员执业行为等问题。
财通证券对此列出了多项整改措施，包括但不限于：提高培训频率，强化员工相关法律法规的学习，孕育良好的合规文化；组织专项自查，对检查发现问题立整立改，形成合规工作闭环；加强日常监测与排查，将合规日志作为抓手，每日摸排重点领域及关键环节，做到日清日结，提升合规工作的有效性。财通证券表示，上述整改已完成，并已向公司报送了整改报告。
就在2022年报披露前不久，浙江证监局在今年2月下发监管函。当事人谢炜在财通证券杭州下沙证券营业部（简称：下沙营业部）从业期间，私自违规为客户融资活动提供中介或者其他便利，浙江证监局对其采取责令改正的监管措施。
然而，这一期后事件，并没有出现在财通证券发布的年报中。行家猜测，这是否因为其任职的分支机构未收到处罚？
走马灯更换合规总监
真正出现在财通证券年报中的，是合规总监的变动。
在《“大本营”频频受罚，合规总监“两年四任”》一文中，行家发现财通证券合规总监一职变更极为频繁：2021年4月，2022年9月和2023年3月三次更换。
要知道，截至2022年底，财通证券设有29家分公司，136家营业部，在职员工4，286名。目前，财通证券从业人员4，074名，单是财富管理条线的专业人员就有726名投顾，经纪人311名。另据中基协统计，财通证券具有基金从业资格的员工为2，396名，其中基金销售人员18名。
管理为数众多的分支机构和人员，客观上也为履职带来一些困难。
行家查看了浙江省内机构的业绩数据。从2016年到2022年，财通证券在“大本营”的毛利率均拉高了整体水平。
然而，在衡量创利能力时，是否会抓一把合规呢？
